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首批资本市场金融科技创新试点项目名单发布 涉及数字人民币项目

    本报记者 李冰

    11月19日,中国证券监督管理委员会北京监管局、北京市地方金融监督管理局公布了首批拟纳入资本市场金融科技创新试点的16个项目名单,向社会公开征求意见。其中,唯一一个关于数字人民币相关创新试点项目,引业界关注。

    北京市网络法学研究会副秘书长、中国政法大学法治与可持续发展研究中心副主任车宁对《证券日报》记者表示,作为前沿科学技术在金融业务场景的应用,金融科技在极大提高业务开展效率、完善风险运营手段、增进客户便利体验的同时,也在放大和滋生了一定的风险。因此,如何平衡安全与发展,风控与创新,就成为全行业所共同面临的挑战,在这里,不仅需要有效市场,更需要有为监管,而以金融科技创新监管试点为代表的制度创新,就成为数字经济时代金融领域公共基础设施建设和公共产品提供的重要方面。

    15家机构牵头申购

    技术涉及区块链、大数据等

    公告显示,首批拟纳入试点的16个项目中,牵头申报单位包括了4家市场核心机构、4家证券公司、5家基金管理公司、1家信用评级机构以及1家区域性股权交易市场运营机构,联合申报单位包括多家市场核心机构、证券期货经营机构、银行以及科技企业。

    16个项目的技术应用覆盖了大数据、云计算、人工智能、区块链等新一代信息技术,以及安全多方计算、联邦学习、云原生、信创等复合交叉技术应用;业务场景方面则涵盖了智能投顾、智能运营、智能交易、智能风控、智能营销等资本市场各类业务领域。

    具体来看,分别是中国证券登记结算有限公司申报的中国结算e网通;银河证券牵头申报的证券行业数字人民币应用场景创新试点;信达证券牵头申报的基于人工智能的单账户配资异常交易监测系统、中证数据牵头申报的证券交易信用风险分析大数据平台等16个项目。

    其中,涉及数字人民币项目为中国银河证券股份有限公司牵头申报的“证券行业数字人民币应用场景创新试点”,工商银行成为银河证券的唯一的联合申报方。

    记者注意到,该项目在创新性描述中表示,创新点主要体现在以下三个方面,第一,应用场景创新,涉及了“数字人民币购买付费金融服务”、“三方存管体系下数字人民币投资场外理财产品”及“数字理财钱包体系下数字人民币投资场外理财产品”三种证券行业应用场景,以业务时间来探寻金融创新的方法与路径;第二,账户类型创新,分别涉及银行证券开立对公数字人民币钱包;客户在现有三方存管体系下绑定数字人民币钱包;客户开立数字理财钱包;第三,技术创新,利用数字人民币的特性,将数字人民币用于证券公司客户支付和交易业务中,可以满足支付和交易中的资金流转安全、可控,可追溯等要求等。

    车宁称,“此次公布的证券行业数字人民币应用场景创新试点项目,将数字人民币场景由2B(批发)、2C(零售)、2G(政府)拓展到2F(金融机构),极大激发了行业想象空间。”

    打造“北京样本”

    预计未来将继续扩容

    据了解,公示期满后,试点机构将结合社会公众意见对试点项目方案进行修改完善。经社会公示环节,未发现重大风险隐患或者已对相关风险做出防范和补偿机制的,将正式纳入试点。后续北京工作组将在中国证监会统筹指导下,会同有关部门持续动态监测试点项目运行情况,及时识别并防范化解潜在风险,适时组织试点项目的阶段性评估工作。

    下一步,北京工作组持续按照首善标准发挥北京金融科技创新资源和政策优势,稳步推进资本市场金融科技创新试点,组织好首批试点项目运行及第二批试点项目的征集遴选工作,持续为建设国家资本市场金融科技创新监管体系提供“北京样本”。

    车宁表示,从试点项目情况来看,“证监会版”监管沙盒项目与此前“央行版”监管沙盒项目相比,既有继承与一致,更有创新和特色。一致性一方面表现为大数据、云计算、区块链、人工智能等通用技术的应用,另一方面也表现为机制上不同类型机构的广泛参与以及技术对业务前中后台生态闭环的深刻改造。

    博通咨询金融行业资深分析师王蓬博对《证券日报》表示,从整体看,资本市场积极拥抱科技创新,进行数字化改革,大数据、云计算和区块链等技术手段被运用到清结算、风险分析和金融云等多个场景之中。特别是数字人民币也首次的拓展到证券行业,发挥出其在资金流转中安全可追溯的特性。预计未来将会继续扩容,增加科技在金融领域的实际使用深度。

(编辑 孙倩)